Загруженный файл CV

DESPRE MINE

Specialist AML & Compliance cu peste 5 ani experiență în domeniul bancar, specializat în monitorizarea tranzacţiilor, analiza riscurilor AML/CFT şi investigarea alertelor de conformitate. Experiență în sisteme bancare (Way4, Siron) şi raportare către autorități de supraveghere. Interes profesional pentru domeniul auditului, conformității și managementului riscurilor.

Data naşterii: 03/08/1996 | Cetățenie: moldoveană | Adresă: Botanica, Chișinău, Moldova (Acasă)

EXPERIENȚA PROFESIONALĂ

SPECIALIST AML & CFT, DIRECTIA CONFORMITATE - BC "VICTORIABANK" SA - 19/08/2023 - În curs - CHIŞINĂU, MOLDOVA

• Asigurarea conformității activității băncii cu legislaţia privind prevenirea și combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (AML/CFT)
• Monitorizarea și analiza tranzacțiilor clienților în regim real (real-time transaction monitoring), cu aprobarea sau refuzul acestora în baza evaluării riscurilor AML/CFT
• Investigarea și soluţionarea alertelor generate de sistemele interne de monitorizare a tranzacțiilor, inclusiv analiza tranzacţiilor neobișnuite sau suspecte
• Identificarea, evaluarea și monitorizarea riscurilor de spălare a banilor, finanţare a terorismului şi sancţiuni internaţionale
• Întocmirea şi transmiterea către autoritatea competentă a rapoartelor privind tranzacțiile suspecte (STR/SAR)
• Analiza şi evaluarea riscurilor AML/CFT aferente produselor, serviciilor şi proceselor noi ale băncii
• Oferirea de suport metodologic și consultanță unităților teritoriale privind cerințele KYC/AML/CFT
• Analiza și gestionarea corespondenței cu bănci corespondente și autorități de reglementare
• Implementarea și monitorizarea regimurilor de sancţiuni internaționale și măsurilor de blocare a fondurilor
• Analiza şi procesarea alertelor generate de autorităţile de supraveghere, în conformitate cu cerințele de raportare şi conformitate
• Elaborarea rapoartelor periodice (bilunare și ad-hoc), analizelor de conformitate și opiniilor AML pentru clienţi, parteneri şi furnizori ai băncii

SPECIALIST SERVICIUL COMBATEREA SPĂLĂRII BANILOR - BC "EXIMBANK" SA – 10/05/2022 - 12/08/2023 – CHIŞINĂU, MOLDOVA

• Efectuarea controlului AML de nivel II asupra dosarelor clienților persoane fizice şi juridice, în vederea verificării conformității cu cerințele KYC și politicile interne ale băncii
• Monitorizarea şi raportarea tranzacțiilor zilnice în conformitate cu cerințele interne şi reglementările AML/CFT
• Verificarea și screening-ul clienților noi în liste de sancțiuni şi baze de date internaționale (sanctions screening / watchlists)
• Investigarea şi procesarea alertelor generate de sistemele interne de monitorizare a tranzacţiilor
• Analiza profilului de risc al clienților și identificarea tranzacţiilor potenţial suspecte

MANAGER DE PRODUSE (CARDURI BANCARE) - BC "EXIMBANK" SA – 03/01/2022 - 06/05/2022 - CHIȘINĂU, MOLDOVA

• Elaborarea şi prezentarea rapoartelor periodice (lunare și trimestriale) privind performanța produselor de carduri către structurile de management şi grup
• Analiza pieței și optimizarea produselor de carduri existente, inclusiv alinierea acestora la standardele sistemelor internaționale de plăți
• Gestionarea procesului de integrare și configurare a produselor de carduri în sistemul de procesare (SIP) pentru schemele internaționale de plată Mastercard și Visa
• Monitorizarea şi implementarea actualizărilor şi noilor funcționalități ale sistemelor de carduri în conformitate cu cerinţele schemelor de plată
• Analiza și ajustarea structurii tarifare a produselor de carduri
• Coordonarea procesului de testare a modificărilor şi noilor funcționalități, inclusiv gestionarea tichetelor tehnice
• Elaborarea notelor de serviciu și documentației interne aferente proceselor și modificărilor implementate
• Asigurarea coordonării interdepartamentale cu structurile interne ale băncii și cu sistemul de procesare a cardurilor

SPECIALIST SERVICIUL RETAIL IMM & CORPORATE BACK OFFICE (DEPARTAMENTUL CARDURI BANCARE) – BC "EXIMBANK" SA - 04/06/2018 - 31/12/2021 - CHIȘINĂU, MOLDOVA

• Administrarea operaţiunilor back-office aferente produselor de carduri bancare pentru clienți retail, IMM și corporate
• Gestionarea şi procesarea proiectelor salariale, inclusiv administrarea contractelor salariale și suport operaţional pentru clienți
• Emiterea, reemiterea și administrarea cardurilor de plată, inclusiv tipărirea și gestionarea plicurilor PIN conform procedurilor de securitate
• Monitorizarea şi reconcilierea operaţiunilor aferente bancomatelor (ATM) și tranzacțiilor cu carduri
• Configurarea parametrilor operaționali în sistemul core banking pentru implementarea noilor bancomate şi produse de carduri
• Elaborarea rapoartelor operaționale periodice (lunare şi trimestriale) pentru management şi structurile de grup
• Participarea la procesul de clearing și reconciliere a tranzacțiilor cu schemele internaționale de plată Visa şi Mastercard
• Gestionarea operațiunilor legate de cardurile blocate sau cu aplicare de popriri
• Monitorizarea şi executarea plăților sociale, inclusiv corectarea erorilor operaționale atunci când era necesar
• Oferirea de suport sucursalelor și clienților prin consultarea telefonică și soluționarea solicitărilor legate de carduri, ATM-uri şi proiecte salariale
• Deschiderea şi monitorizarea tichetelor interne pentru automatizarea sau îmbunătățirea proceselor operaționale

CONFERINȚE ȘI SEMINARE

• 15/03/2023 Certified Financial Crime Specialist (CFCS) - Online Seminar

  • The Importance of Onboarding and Perpetual KYC: Getting Beyond "Checking the Box"
  • Customer Due Diligence (CDD)
  • Perpetual KYC monitoring
  • Financial crime risk management

• 06/04/2023 Romanian Banking Institute - Online Course
  Certificate in Anti-Money Laundering (AML)

  • AML regulations
  • Suspicious transaction monitoring
  • Risk-based approach in banking compliance

EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ

• 09/2015 - 06/2018 Chișinău, Moldova
  FINANŢE ŞI BĂNCI (ÎN LIMBA ENGLEZĂ) – Academia de studii economice din Republica Moldova

• 09/2018 - 06/2020 Chișinău, Moldova
  ADMINISTRAREA FINANCIAR-BANCARĂ (ÎN LIMBA ENGLEZĂ) – Academia de studii economice din Republica Moldova

• 04/08/2025 - 21/02/2026 Moldova
  CERTIFICAT DE COMPETENŢĂ PROFESIONALĂ - MICROCERTIFICAT DE MASTER (MASTER MICRO-CREDENTIAL) – Universitatea de Stat din Moldova

  • Domeniu de studiu: Marketing și publicitate
  • Nivel CEC: Nivelul 7 CEC

COMPETENŢE LINGVISTICE

• Limbă maternă: ROMÂNĂ
• Alte limbi:
  • ENGLEZĂ - C1 (ADVANCED)
  • RUSĂ – C1 (ADVANCED)

Language levels:

• ROMÂNĂ (5/5)
• ENGLEZĂ (4/5)
• RUSĂ (4/5)

COMPETENŢE

• Microsoft Excel
• Microsoft Word
• Microsoft Outlook
• Microsoft PowerPoint
• Way4 (sistem de procesare a cardurilor)
• Sirom - sistem de monitorizare AML
• Figma, Adobe (design și prototipare - nivel bază)
• Instrumente AI: ChatGPT, Gemini
• Utilizarea programelor de comunicare si a platformelor online (e-mail, Zoom, Teams)

COMPETENŢE DE COMUNICARE ȘI INTERPERSONALE

Competenţe sociale/personale

• Abilitǎți de comunicare
• Empatie şi colaborare
• Perseverenţă
• Adaptabilitate

Competenţe dobândite la locul de muncă

• Gândire analitică
• Responsabilitate și disciplină profesională
• Rezistenţă la stres
• Capacitatea de a lucra atât individual, cât și în echipă
• Analiza operaţiunilor bancare numerar și virament în domeniul AML
• Capacitate rapidă de învățare a sistemelor şi procedurilor noi

Competenţe organizaţionale

• Organizarea eficientă a activităţilor
• Planificarea și prioritizarea sarcinilor
• Spirit analitic
• Abilitatea de a lucra eficient în echipă
• Dorinţă de dezvoltare profesională

Competenţe Audit & Compliance

• Analiza riscurilor financiare
• Monitorizarea conformității reglementare
• Evaluarea tranzacțiilor suspecte
• Analiza documentației financiare
• Proceduri de control intern